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      資產管理公司主業專注度提升 探索綠色資管之路

      2021-09-09

        有專家表示,非銀金融機構不良資產供給進一步增加,信托、保險、租賃、證券等非銀金融機構的不良資產市場規模增長。實體經濟內外部面臨壓力,一些實體企業不良資產規模增大,經營困難企業的應收賬款、違約債也是一個顯而易見的不良資產供給。

        近日,以不良資產經營為主業的金融資產管理公司相繼發布2021年上半年中期業績報告。從已經公布的數據來看,金融資產管理公司今年上半年利潤基本保持了平穩增長。

        中國信達資產管理股份有限公司(以下簡稱“中國信達”)今年上半年實現歸屬本公司股東凈利潤66.9億元,同比增長5.5%。截至2021年6月末,中國東方資產管理股份有限公司(以下簡稱“中國東方”)實現凈利潤49.61億元,同比增長37.48%。

        在特殊調整恢復時期,2020年由于確認資產減值損失1077.55億元,中國華融資產管理股份有限公司(以下簡稱“中國華融”)凈虧損1062.74億元,歸屬于本公司股東凈虧損1029.03億元。2021年上半年,中國華融則實現了盈利,實現凈利潤16.24億元,同比增長105.0%,歸屬于本公司股東的凈利潤達1.58億元。

        遵循監管要求,金融資產管理公司在不良資產領域繼續深耕細作,加大投放力度,做大做強不良資產主業。

        提升主業專注度

        當前,金融資產管理公司面臨資產收持的良好機遇。根據中國銀保監會公布的數據,商業銀行信貸資產質量基本穩定。2021年二季度末,商業銀行不良貸款余額2.8萬億元,較上季末增加25億元;商業銀行不良貸款率1.76%,較上季末下降0.05個百分點。

        有專家表示,非銀金融機構不良資產供給進一步增加,信托、保險、租賃、證券等非銀金融機構的不良資產市場規模增長。實體經濟內外部面臨壓力,一些實體企業不良資產規模增大,經營困難企業的應收賬款、違約債也是一個顯而易見的不良資產供給。

        在這一環境下,金融資產管理公司近年來抓住市場機會,持續加大回歸主業的力度,加大主業投放,充分發揮不良資產處置的核心功能,提升處置效率,不斷發揮著金融體系“清道夫”的作用。

        數據顯示,截至6月末,中國信達不良資產經營總資產達10541.6億元,較上年末增長5.2%,在集團總資產中的占比達65.7%;在集團收入和稅前利潤中的占比進一步增至76.4%、71.7%,繼續保持主導地位。

        上半年,中國東方不良業務投放419億元,同比增長38.36%,其中金融不良123.98億元,同比增長2.48%;非金不良295.02億元,同比增長62.22%。

        中國華融董事長王占峰表示,2020年,中國華融全年收購不良資產包規模超1800億元,收購重組業務規模穩定,重點業務領域實現新的突破,問題企業重組占比持續提升,有效發揮了救助性金融功能。

        據透露,2020年,中國華融不良資產經營分部實現收入總額603.70億元,收入貢獻度由2019年的62.0%提升至2020年的78.9%。2021年上半年,不良資產經營分部實現收入總額270.45億元,稅前利潤57.67億元,占集團稅前利潤總額的134.2%。

        當前,試點可受讓單戶對公不良貸款和批量轉讓個人不良貸款政策已出臺并執行,金融資產管理公司主動適應不良資產市場的供給結構變化,深度參與公開批轉市場業務,不斷拓寬收購來源。

        今年上半年,金融資產管理公司加大處置力度。比如,中國東方上半年處置類金融不良實現回現115.05億元,同比增長66.57%。中國信達上半年收購經營類不良資產凈收益68.3億元,較去年同期增長7.9%,上半年收購重組類業務實現收入76億元。中國華融繼續加快存量資產處置,今年上半年處置資產124.16億元,收購重組類業務上半年實現收入152.11億元。

        加強融資體系管理

        金融資產管理公司注重穩健發展,持續優化完善融資體系。

        中國信達按照“保安全、優結構、控成本”的流動性管理目標,前瞻性安排融資計劃,保持流動性合理充裕,同時,加大多元化、標準化融資力度,持續優化負債結構,有效控制融資成本,不斷完善流動性與融資管理體系。上半年,中國信達發行20億美元的有擔保優先票據,發行652.6億元資產支持證券,發行量排名交易所第一;截至6月末,集團標準化債券融資在有息負債中占比達28.7%,進一步拉長負債久期,有效控制融資成本。

        中國東方著力加強流動性管理,不斷提升風險抵御能力。一方面,精細化實施轉型定位,有力加強負債管理;另一方面,常態化加快發行節奏,不斷優化負債結構。此外,創新性加快產品研發,積極探索綠色資管。

        中國東方積極應對融資環境變化,負債管理由“配資負債”轉型為“經營負債”,主動把握融資類型、久期結構、融資時點等關鍵要素,積極加強與理財子公司等新型業態的合作對接,共同開展產品研發,提高負債管理工作的針對性、有效性。

        中國東方結合自身資金需求,推進ABS產品的常態化發行,以“東方欲曉”為代表的系列產品獲得包括商業銀行、公募基金等在內的各類主流投資人的廣泛認購。

        在各金融機構的支持下,中國華融穩妥應對形勢變化,穩定融資渠道和融資成本,境內外債券按期兌付,集團流動性穩定。截至2021年6月末,集團借款余額7819.85億元,較上年末增長0.5%;應付債券及票據按期兌付,期末余額2849.67億元,較上年末降低15.4%。上半年集團借款和應付債券及票據的利息支出232.61億元,同比降低5.2%。

        據中國華融總裁梁強透露,中國華融實行集團流動性統一管理,成功發行30億美元境外高級債券、200億元華融華元資產支持專項計劃,優化融資方式,逐步形成多層次融資體系,合理安排負債期限,有效改善負債結構。

        目前,中國華融正在引入戰略投資者對公司實施增資,有效補充資本。

        探索綠色資管之路

        金融資產管理公司創新性加快產品研發,積極探索綠色資管的發展道路。

        中國信達堅持綠色發展理念,創新綠色金融業務,加大對污染防治、生態環境保護和清潔能源行業企業的支持力度,為完成污染防治攻堅戰和碳達峰、碳中和階段性目標任務做出積極貢獻。上半年,成功發行交易所首單碳中和可持續發展ABS,旗下子公司發行碳中和債券,積極支持綠色發展;發起設立產業基金,支持晉控裝備集團氣化爐改造升級,助力企業降能耗、減污染;設立資產結構調整基金,支持北控清潔能源公司盤活低效光伏資產,為降低碳排放、實現碳中和貢獻一份力量。

        中國東方認真貫徹落實深化供給側結構性改革決策部署,為國家實現“雙碳”目標貢獻一份資管力量。數據顯示,今年上半年,中國東方成功發行上海證券交易所市場首單碳中和ABS產品,規模52.53億元,參與國家開發銀行綠色金融債券及國新能源碳中和ABS等產品的投資,積極探索金融資產管理公司特色綠色資管之路。

      來源:金融時報-中國金融新聞網