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      郭樹清:加快構建新發展格局 努力防止金融風險再次蔓延

      2021-06-11

        中國人民銀行黨委書記、中國銀保監會主席郭樹清在今天召開的第十三屆陸家嘴論壇上指出,2020年以來,為應對百年一遇的疫情大流行,發達國家紛紛推出超級經濟刺激計劃。在財政猛烈擴張的同時,貨幣政策達到前所未有的寬松程度。這些超常規舉措,短期內確實起到了穩定市場、穩定人心的作用,但相伴而來的負面效應則需要全世界各國來共同承擔。從全球宏觀經濟來觀察,這些政策取向的利弊得失目前還很難作出結論。

        相比之下,中國在強化宏觀政策應對時,沒有搞“大水漫灌”,央行資產負債表保持不變,但財政金融政策力度并不算小。從貨幣金融政策來看,2020年銀行貸款新增19.6萬億元,增速12.8%,社會融資規模增加35萬億元,增速13.3%。通過降低貸款利息和減少服務收費,去年金融系統向實體經濟讓利1.5萬億元。從財政稅收政策看,2020年我國對企業和居民新增減稅降費超過2.5萬億元。公共預算赤字率3.7%,加上新增抗疫國債、地方政府專項債、政策性銀行額外增加投入等,合計與名義GDP之比已超過10%。

        “更重要的是,我們的應對政策取得最好效果?!惫鶚淝鍙娬{,2020年,中國經濟實現正增長,促進了周邊國家和主要貿易伙伴的經濟復蘇,阻止了世界經濟陷入更大萎縮。中國在相當一段時期內供應了全球一半左右最終產品,而且總體上沒有提高出口離岸價格,為全球疫情防控和經濟恢復奠定了堅實基礎?!叭绻f最發達國家大量印發的貨幣形成了拉動全球通脹的動力源,那么,中國數億勞動者生產的商品就是穩定全球通脹的千鈞錨?!?/p>

        郭樹清指出,中國已經進入新發展階段,我們將深入貫徹新發展理念,積極推進供給側結構性改革,不斷增強和提升國內國際雙循環相互促進的格局。從金融角度來看,必須進一步擴大對外開放,健全公司治理結構,加快市場化兼并重組,規范互聯網平臺,促進公平競爭。要抓緊推進傳統金融服務數字化轉型,促使金融機構能夠更精準服務實體經濟,更精準防范金融風險。發展普惠金融,加強小微企業和弱勢群體金融服務,切實促進共同富裕。發展綠色金融,為確保如期實現碳達峰碳中和目標提供有力金融支撐。發展科技金融,通過多種方式支持自主創新和自立自強。

        郭樹清表示,現階段最突出的一項任務就是進一步加大直接融資比重。在去年新增社會融資規模中,債券和股票融資占比已經達到37%左右,還可以有更大的發展空間,特別是債券市場還有很大潛力?!胺恋K其健康成長的一個主要短板是,債券市場法制還不夠健全。迫切需要讓各級政府、企業、中介機構和投資者都認識到逃廢債不僅是不道德的行為,而且是違法違規甚至是犯罪的行為?!痹诠鶚淝蹇磥?,根本性舉措是加快以信息披露為核心的注冊制改革,真正加強投資者適當性管理,確保發行方、中介機構、投資者嚴格依法履行各自義務,承擔各自責任。

        另外,經過化解重大金融風險三年攻堅戰,多個方面的金融風險都出現了收斂趨勢。但是,防范風險是金融工作的永恒主題。郭樹清認為,需要重點關注以下幾個方面。

        第一,積極應對不良資產反彈。為受疫情影響的中小微企業貸款本息實施延期,預計將有一定比例最終劣變為不良。一些地方房地產泡沫化金融化傾向嚴重,相當數量的政府融資平臺償債壓力很大,部分大中型企業債務違約比例上升,加劇了銀行機構的信用風險。部分中小金融機構面臨的形勢更為嚴峻。必須督促銀行機構做實資產分類,加大撥備計提力度,確保能夠更快更多地處置不良資產。

        第二,嚴密防范影子銀行死灰復燃。我國高風險影子銀行與國外不同,具有典型的“體系內”和“類信貸”特征。經過整治后,我國影子銀行規模已較歷史峰值壓降20萬億元,但存量規模依然較大,稍有不慎就極易反彈回潮。要防止金融機構再次通過交叉性金融產品無序加杠桿,對各種“類信貸”新花樣必須遏制在初期階段。要認真落實資管新規,確保存量資管產品整治任務順利完成。

        第三,堅決整治各類非法公開發行證券行為。金融市場目前仍然存在大量名為“私募”實為“公募”的各類產品。過往的非法集資案件,許多實質上屬于非法公開發行證券。這些產品參與投資的人數都突破200人的限制,發行對象實際上面向不特定的投資者,對市場、社會和人民群眾造成嚴重損害。一旦發現“假私募、真公募”,應依法予以嚴懲,并按欺詐發行、財務造假或虛假披露追究發行人等相關方的法律責任。

        第四,切實防范金融衍生品投資風險。在前期發生風險的金融衍生品案例中,有大量個人投資者參與投資。從成熟金融市場看,參與金融衍生品投資的主要是機構投資者,非常不適合個人投資理財。道理在于,受不可控制甚至不可預測的多種因素影響,金融衍生品價格波動很大,對投資者的專業水平和風險承受能力具有很高要求。

        第五,時刻警惕各種變換花樣的“龐氏騙局”。當下,各種以高息回報為誘餌,打著所謂的金融科技、互聯網金融等旗號的騙局層出不窮,其實質都是擊鼓傳花式的非法集資活動。要自覺提高警惕,增強風險防范意識和識別能力,遠離各類非法金融活動。 

       

      來源:金融時報-中國金融新聞網